Dicas para identificar projetos fraudulentos em torno de criptomoedas
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2 Maio
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Conheça alguns dos golpes mais comuns em torno do mercado de criptomoedas e proteja-se

A Bitcoin (Bitcoin) é tão atraente para burlões como é para si. As transações com a maior criptomoeda do mundo são rápidas, internacionais e irreversíveis. Assim, à medida que a sua utilização aumenta, também a fraude sofisticada à sua volta cresce.

Deste modo, como evitar projetos fraudulentos?

Cabe relembrar que as regras intuitivas que se aplicam a fundos tradicionais também se aplicam à Bitcoin — e quem diz Bitcoin diz criptomoedas em geral. Falamos de medidas simples como «não confiar os seus fundos a estranhos».

Conheça alguns dos golpes mais comuns em torno deste mercado e proteja-se.

Esquemas Ponzi

Estes esquemas atraem investidores com a promessa de comissões baixas ou inexistentes e de elevados retornos sobre os depósitos. Geralmente dependem do envolvimento constante de novos investidores, sendo essa a única fonte de receita ou crescimento do «sistema».

Tal como com todos os esquemas Ponzi, os primeiros investidores recebem os fundos dos investidores seguintes. Inevitavelmente, quando deixam de existir novos investidores — novos depósitos de fundos — o esquema entra em colapso e não podem ser pagos mais «dividendos».

O que observar:

  • Promessas de retornos/juros muito elevados;
  • Garantias de que «não irá perder o seu dinheiro»;
  • Pouca informação sobre a empresa e/ou proprietários;
  • Dificuldades no levantamento de fundos;
  • Ligações para registo com bónus elevado;
  • Sentido de urgência: «Invista agora!».

Fraudes com carteiras e plataformas de câmbio

Existem sites que afirmam ser carteiras destinadas ao armazenamento de criptomoedas — e outros que declaram ser plataformas de câmbio, onde se pode negociar criptomoedas. Outros ainda avançam realizar ambas as coisas. Porém, muitos correspondem a páginas fraudulentas.

Levam-no a registar-se e a depositar criptomoedas ou moeda «normal» por algum tempo para criar confiança. Depois, passado um tempo, desaparecem com o dinheiro.

O que procurar:

  • Negociar apenas com empresas registadas, respeitáveis;
  • Garantir que consegue verificar a identidade dos colaboradores/proprietários;
  • Ver se a empresa em questão é mencionada em notícias locais ou internacionais de fontes fidedignas;
  • Tratar novas plataformas, aplicações ou extensões de navegadores com precaução.

Lista de fraudes conhecidas

Uma vez que é muito fácil criar um site fraudulento não é possível ter uma lista exaustiva de todas as fraudes atualizada. Deve fazer a sua própria pesquisa e aprender a procurar esquemas suspeitos.

Felizmente a comunidade tem vindo a partilhar informação sobre iniciativas duvidosas. Seguem-se algumas fraudes/discussões sobre o tema:

Em suma

A Bitcoin — e as criptomoedas em geral — é emocionante e tem tremendo potencial para mudar o mundo. Porém, certifique-se de que percebe os riscos que esta envolve.

Ao investir cabe-lhe a si fazer a sua própria pesquisa (o Google e o Reddit podem levá-lo longe). Lembre-se: se algo soar bom de mais para ser verdade é porque provavelmente é.

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