8 Indícios que assinalam uma ICO fraudulenta

Saiba como identificar uma Oferta Inicial de Moeda (ICO) fraudulenta

As Ofertas Iniciais de Moeda (ICO) têm diferentes características, conforme descrito no respetivo Livro Branco, e cada uma tem um objetivo em desenvolvimento. Porém, nem todas são legítimas. ICO fraudulentas têm-se infiltrado neste ecossistema de tal forma que algumas pessoas assumem à partida que uma ICO é uma forma certa de se ser enganado. Todavia, nem sempre é esse o caso. Assim, como distinguir os bons dos maus projetos?

A chave para evitar uma ICO fraudulenta reside na pesquisa. Esteja atento às possíveis bandeiras vermelhas, ligue todos os pontos, considere quais poderão ser os riscos — e, por fim, com base em informação o mais detalhada possível decida se vale a pena investir. Ser um investidor informado faz toda a diferença, podendo contribuir significativamente para aprimorar a sua carteira de investimentos e alcançar resultados de longo prazo.

Existem várias páginas dedicadas à classificação (rating) de ICO que poderão ajudá-lo nas suas pesquisas. O problema é que nem todas são fiáveis. Algumas contam com «peritos» que aceitam recompensas em troca da atribuição de uma classificação mais elevada a determinado projeto. É por isso que o ideal será estar bem informado para identificar uma fraude por si próprio — em vez de depender totalmente da classificação de outrem. Seguem-se, assim, oito indícios através dos quais poderá identificar uma ICO fraudulenta.

A página oficial online surge como a brochura ou o catálogo da empresa que se encontra a gerir a ICO. Porém, são vários os indivíduos por trás de ICO fraudulentas que não investem nas suas páginas — a maioria dos responsáveis é demasiado forreta ou preguiçoso para pagar a um programador ou designer por melhorias. Um dos exemplos mais comuns é, de facto, a página «preguiçosa» — situação em que se usa uma página com um modelo básico, com alterações mínimas, como no caso da Ethbay.

É importante saber quem são os indivíduos por trás do projeto — e é extremamente importante saber se são pessoas reais. A Veio, por exemplo, usou fotografias falsas para os membros da sua equipa — e outras ICO simplesmente listam grupos de pessoas que não existem. E não fica por aqui. Existem mais formas pelas quais um esquema fraudulento pode ser detetado através da sua equipa.

Se não conseguir encontrar os membros da equipa da ICO nas redes sociais, se não conseguir verificar se realmente passaram pelos cargos de topo que referem na sua experiência ou se estes não tiverem o projeto listado no Linkedin, então terá encontrado mais uma bandeira vermelha.

O Livro Branco de uma ICO é encarado como o perfil do projeto. É o resumo de toda a informação de que uma pessoa precisa para decidir se vale a pena apoiar a ICO em questão ou não — devendo conter dados autênticos, necessários para uma decisão sólida.

Destacam-se entre os sinais de alerta para um Livro Branco duvidoso material plagiado, afirmações ultrajantes sem qualquer suporte e ausência de detalhes quanto a como o projeto planeia realmente alcançar o que promete.

Cada ICO tem um objetivo — e o mesmo deverá será realista, limitado no tempo e viável. Se a empresa apresentar objetivos «bons demais para serem verdade» deverá analisar a mesma com atenção para determinar se tem a tecnologia e capacidade para produzir os resultados que promete.

Outra chave para determinar a legitimidade de um projeto: verificar o repositório GitHub ou outro repositório de código. Se uma determinada ICO se declarar como ICO de código aberto então o repositório de código deverá falar por si mesmo, com atualizações de código pelo menos uma vez a cada duas semanas.

É importante notar aqui que nem todas as ICO passam pela fase pré-ICO — e que nem todas as ICO com fase pré-ICO são legítimas. Porém, deve também notar que a maioria conta com mais do que uma ronda ou fase de venda. É ainda importante comparar o número de tokens que serão vendidos durante a ICO em si.

O Livro Branco da ICO deverá ser transparente quanto a como os fundos serão usados. Também deverá conter uma parte que avance que os responsáveis pelo projeto não poderão vender as suas criptomoedas por um período razoável de tempo, para evitar fraudes.

A futura distribuição dos fundos também deve ser clara. A maioria do rendimento do projeto não deverá ir diretamente para os bolsos dos fundadores! Deverá ser investido no projeto e respetivo sucesso — nomeadamente em despesas com programação e marketing, entre outros.

Por trás de cada ICO existe uma empresa. Certifique-se de que o seu nome e número de registo estão disponíveis ou visíveis, seja na página ou no Livro Branco. Idealmente a empresa deverá estar registada numa jurisdição onde a regulamentação seja favorável às ICO — como Gibraltar, Malta ou Suíça. Quase todos os países têm uma base de dados pública através da qual poderá verificar se a empresa se encontra realmente registada.

Várias entidades do sector da tecnologia financeira estão dedicadas a proteger os consumidores e clientes de ICO fraudulentas. Contudo, são cada vez mais as ICO por aí — e analisar cada uma consome muito tempo e recursos. Assim, enquanto investidor informado pode considerar estas dicas para evitar ser vítima de fraude neste mercado.