Como funciona a negociação de criptomoedas via CFD?

A negociação tradicional de criptomoedas através de plataformas de câmbio de criptomoedas é conhecida pela maioria dos entusiastas deste sector. Porém, não se pode afirmar o mesmo da negociação de criptomoedas com recurso a Contratos Diferenciais («Contracts for Difference» ou CFD). Assim, hoje analisamos esta ferramenta financeira relativamente complexa.

Um Contrato Diferencial é um contrato celebrado entre um trader e a sua corretora sobre um instrumento financeiro — que elimina a necessidade de possuir o instrumento em si, o ativo subjacente (neste caso criptomoedas). Através do mesmo o trader pode especular quanto à variação de preço do ativo, apostando no seu crescimento ou na sua queda, e acordar com a corretora a troca da diferença de preço no futuro. Ou seja, quando abandonar a sua posição, vendendo o contrato de volta à corretora, o trader poderá lucrar (caso a sua previsão inicial, subida ou queda de preço, esteja correcta) ou poderá ver determinada quantia deduzida do seu investimento (se a sua estimativa se encontrar errada).

Para compreender o básico da negociação de CFD deverá conhecer os termos mais comuns.

Posição longa

Abertura de uma posição longa quando se considera que o mercado irá subir.

Posição curta

Abertura de uma posição curta quando se acha que o mercado irá cair.

Spread

A mais comum comissão cobrada pelas corretoras de CFD. O spread é a diferença entre o bid price (preço de compra) e o ask price (preço de venda). Exemplo: a sua corretora de criptomoedas vende-lhe uma Bitcoin a 6700 dólares e recompra-a a 6600 dólares, sendo através dessa diferença que lucra. Pode utilizar páginas que comparam corretoras ou visitar a página de cada uma para comparar os respectivos spreads.

Alavancagem

Esta ferramenta permite a multiplicação do seu capital. Cada corretora europeia regulada (nomeadamente pela CySEC ou pela FCA) pode disponibilizar alavancagem máxima de 2:1 para criptomoedas. Ao usar alavancagem os seus lucros duplicarão se tiver previsto corretamente em que direção o mercado se move. Porém, esta ferramenta não multiplica apenas os ganhos — também as perdas, caso as suas previsões estejam incorrectas.

Stop loss

A fim de evitar a perda da totalidade do seu investimento pode usar o recurso stop loss para ativar automaticamente o encerramento de uma transação quando a sua criptomoeda chegar a um certo valor definido por si.

Take profit

Da mesma forma este recurso fecha automaticamente uma transação num certo nível de lucro pré-determinado por si antes de abrir a sua posição.

Negociar com alavancagem, ou na margem, não é para todos os admiradores de criptomoedas — é recomendado apenas para traders que pretendem permanecer numa posição por apenas alguns minutos ou horas. Destaca-se, além disso, que se quiser ficar mais tempo numa posição algumas corretoras poderão cobrar uma taxa overnight.

A negociação na margem pode ser extremamente lucrativa se realizada corretamente. Considere, por exemplo, a oportunidade de investimento quando a XRP disparou 84% em apenas um dia. Porém, esse tipo de oportunidades não surge numa base diária — e o mercado de criptomoedas é extremamente volátil, em ambas as direções.

Em comparação com a negociação tradicional de criptomoedas, a negociação via CFD apresenta várias vantagens. Em primeiro lugar, a execução de negociações é extremamente rápida e pode investir tanto no crescimento como no declínio de uma determinada criptomoeda. Em segundo lugar, qualquer pessoa pode abrir uma conta demo gratuita, que não exige qualquer investimento inicial — algo muito prático para traders novatos. Em terceiro lugar, pode começar a negociar criptomoedas com tão pouco como 10 dólares — e pode contar com o apoio ao cliente da sua corretora a qualquer momento.

A maioria das corretoras de criptomoedas que oferece negociação via CFD disponibiliza um número muito limitado de criptomoedas para negociar. É provável que no máximo encontre 12, mas o número médio rodeia as 6. Outra grande desvantagem é que a maioria das corretoras da indústria cobra uma taxa overnight. Assim, se deixar a sua posição aberta durante dias o seu saldo poderá ser bastante afetado por essa taxa.

Embora a negociação de criptomoedas via CFD possa apresentar grandes vantagens em relação à negociação tradicional de criptomoedas, não é adequada para todos os traders. Porém, se a negociação via CFD tiver chamado a sua atenção e quiser praticar pode optar por uma versão demo. Ao fazê-lo, não se arrisca a perder o seu dinheiro — e poderá concluir com maior certeza se este tipo de negociação é, ou não, para si.